Obsah:
Ačkoli individuální důchodový účet je navržen tak, aby doplňoval důchodový příjem vlastníkovi účtu, IRA se staly vozidlem pro plánování velkých nemovitostí. IRA se vyhýbá prozkoumání dědictví s majetkem potřebným k tomu, aby ve většině států odešel do manželského partnera, pokud není podepsána výjimka. Když peníze přecházejí na děti, existuje možnost převzetí celé distribuce, vyplácení plateb po dobu pěti let nebo otevření příjemce IRA. Zatímco celá hodnota IRA je zahrnuta v nemovitosti pro účely daně z převodu, příjemci mohou časem snižovat daně z příjmu s těmito dalšími možnostmi.
Krok
Podívejte se na vaši finanční situaci a finanční situaci celého panství. Zvažte, kolik daní z nemovitostí dlužíte a zda budou aktiva IRA potřebná k jejich zaplacení. Zvažte také svůj osobní příjem scénář a uvidíte, jak přidat příjem z distribuce IRA ovlivní vás.
Krok
Zavolejte správce úschovy IRA a požádejte o formulář pro rozdělování příjemců. Můžete být požádáni, abyste ověřili, kdo jste, a že jste oprávněným příjemcem nebo zmocněným zástupcem nemovitosti.
Krok
Pokud si zvolíte příjemce IRA, otevřete u správce, který si vyberete, banku, zprostředkovatele nebo pojišťovnu. Můžete použít stejné custodian vaše mateřské IRA byl držen pro jednoduchost také. Ujistěte se, že custodian titul IRA jako příjemce IRA s rodičem jméno a datum úmrtí.
Krok
Vyplňte formulář pro rozeslání příjemce a do úschovy IRA uveďte potvrzení o úmrtí. Formulář vás požádá, abyste provedli své volby. Zvolte distribuci paušální částky, pětiletou distribuci nebo příjemce IRA. Jednorázové a pětileté volby začínají okamžitě kontrolovat rozdělení.
Krok
Uveďte formulář přímého převodu IRA s formulářem rozdělování příjemců. Ujistěte se, že formulář pro převrácení má číslo účtu a adresu nové úschovy, kam mají být prostředky zaslány.