Jak si půjčit od SEP IRA

Služba Internal Revenue Service (IRS) vám neumožňuje půjčit si peníze z vašeho zjednodušeného zaměstnaneckého penzijního účtu (SEP IRA) nebo jej použít jako zajištění úvěru. IRS vám však umožňuje převést peníze z vašeho SEP IRA do jiného kvalifikovaného penzijního plánu. Na dokončení převodu máte přiděleno 60 dnů. Co děláte s penězi během této doby je na vás. Nicméně, řádné dokončení rollover, jinak budete hamstring váš odchod do důchodu účtu a potenciálně dluží významné sankce.

Správně provedené převrácení nemá žádné daňové důsledky.

Krok

Odebrat peníze z vaší SEP IRA vyplněním příslušných formulářů od finanční instituce, která má úschovu vašeho účtu. Uveďte číslo svého účtu, jméno, adresu, číslo sociálního zabezpečení a způsob, jak vám peníze vyplatí. Většina finančních institucí ji může přímo uložit na váš bankovní účet nebo vám vystavit šek.

Krok

Dejte peníze, které obdržíte, k jakémukoli účelu, který potřebujete. IRS nevyžaduje, abyste dokumentovali, jak byly peníze použity mezi časem, kdy jste je obdrželi, a okamžikem, kdy jste je uložili.

Krok

Do 60 dnů odešlete peníze na účet odloženého odchodu do důchodu. Můžete vrátit peníze zpět na stejný účet nebo na jiný účet s odloženým zdaněním, například tradiční IRA.

Krok

Formulář 1040 nebo 1040A IRS použít k nahlášení rollover jako nezdanitelné rozdělení. Od roku 2010 je částka vykazována na řádku 11a formuláře 1040A nebo řádku 15a formuláře 1040. Vedle částky zapište "Rollover".