Obsah:
Anualizovaná míra návratnosti je využívána analytiky a investory ke srovnání výnosů mezi investicemi s různými délkami splatnosti. Například pouhým pohledem na celkové výnosy byste nemohli zjistit rozdíl mezi vkladovým certifikátem, který vrátil celkem 20 procent za pět let, a zásobou, která v průběhu tří let vrátila celkem 12 procent. Pokud však použijete níže uvedené kroky, můžete určit, kolik návratnosti za každou investici je za rok, takže můžete přesně porovnat obě možnosti.
Krok
Určete počáteční potřebnou investici. Některé investice, jako jsou anuity, mohou vyžadovat minimální investice, zatímco jiné, jako například akcie, obvykle umožňují investovat tolik, kolik chcete.
Krok
Určete délku investice v letech. Investice ve výši 18 měsíců by byla 1,5 roku.
Krok
Odhadněte, kolik bude váš příspěvek na konci investice, známý také jako splatnost. Některé investice jako anuita budou mít plánovanou výplatu, kterou můžete použít. Jiní, jako jsou zásoby, vyžadují, abyste předvídali budoucí hodnotu.
Krok
Použijte následující vzorec, kde I je částka investice, M je hodnota při splatnosti a Y je počet let.
Roční míra návratnosti = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 Investice, která stojí 10 000 dolarů a bude mít hodnotu 15 000 dolarů za pět let, by měla roční výnosnost přesahující 20%.