Obsah:
Při změně zaměstnání je příliš snadné ztratit přehled o svých starých penzijních fondech. S tolik přemýšlet o tom, mnoho lidí prostě nedokáže přesunout své 401k nebo 403b prostředky na svého nového zaměstnavatele nebo na převrácení IRA, což vede k osiřelému účtu odchodu do důchodu, který nedokáže růst tak, jak by mohl. Je také snadné ztratit přehled o starých účtech IRA, když je vaše banka převzata, nebo přesunete své prostředky do nového makléřského domu. Ale bez ohledu na to, co je důvodem pro původní dohled, nalezení a rekultivace těchto penzijních aktiv může dostat vaši finanční situaci zpět na trať.
Krok
Shromáždit co nejvíce prohlášení ze svých starých účtů, jak můžete. Tyto dokumenty obsahují cenné informace, které vám pomohou získat zpět ztracený majetek, včetně čísel účtů a kontaktních informací pro správce plánu.
Krok
Zavolejte na telefonní číslo uvedené na každém výpisu z účtu a uveďte číslo účtu uvedené ve formuláři. Informujte administrátora plánu, že chcete aktiva přesunout do jiné instituce. Správce vám může poskytnout formuláře, které potřebujete k převodu těchto penzijních aktiv přímo na nový nebo existující účet IRA.
Krok
Kontaktujte svého předchozího zaměstnavatele, pokud nemáte žádné výpisy z vašich chybějících důchodových účtů. Zeptejte se promluvit s oddělením lidských zdrojů, pak se identifikujte a řekněte, že potřebujete získat informace o plánu 401k nebo 403b, který zůstal pozadu, když skončilo vaše zaměstnání ve společnosti.
Krok
Uveďte jakékoli identifikační údaje, které požadovalo oddělení lidských zdrojů u vašeho bývalého zaměstnavatele. Možná budete muset doplnit další papírování a podepsat prohlášení před tím, než vám budou informace poskytnuty. Poté, co máte informace o svém starém účtu pro odchod do důchodu, můžete se přímo obrátit na administrátora plánu a nechat si prostředky převést na nový účet.
Krok
Obraťte se na oddělení treasury pro váš stát a hledejte nevyžádaná aktiva. Když finanční instituce nejsou schopny oslovit majitele některých účtů, převedou tyto účty na stát. Každý stát zase udržuje databázi nevyžádaných aktiv a umožňuje jednotlivcům hledat aktiva, která jim mohou patřit. Pokud nemůžete najít webové stránky ministerstva financí státu, můžete použít stránku Unclaimed.org (viz Resource). Tato stránka je spravována Národní asociací nenáročných manažerů nemovitostí a slouží jako clearinghouse pro připojení spotřebitelů k jejich nevyžádaným - vlastnickým divizím.
Krok
Řiďte se pokyny pro svůj stát, abyste si uplatnili nárok na penzijní aktiva, která vám patří. Přečtěte si pečlivě formulář žádosti a odešlete příslušnou dokumentaci k ověření svého nároku.