Obsah:
Mnoho držitelů účtů IRA se obává uzavřít své účty. Je pravda, že můžete čelit některým daňovým sankcím, ale to závisí na typu IRA. Uzavření IRA nemusí být hádka. Ujistěte se, že jste si pečlivě přečetli všechny informace týkající se IRA, zejména vše, co jste obdrželi při nastavování účtu. To by vám mělo pomoci připravit se na uzavření účtu IRA.
Krok
Zkontrolujte informace IRA o možných poplatcích za uzavření a možných způsobech, jak se jim vyhnout. Některé instituce vydávají poplatek, pokud jednoduše převedete na jiný účet nebo instituci. Jiní se vzdají poplatku, pokud zavřete během doby převrácení.
Krok
Obraťte se na svou finanční instituci, ať už osobně nebo online, a zjistěte, jaké formuláře je třeba vyplnit nebo podepsat.
Krok
Diskutujte o zásadách instituce a zjistěte, zda existuje konkrétní čas pro uzavření účtu, který může zcela snížit nebo zcela eliminovat poplatky.
Krok
Zeptejte se vaší instituce na daně. Normálně budete platit malý daňový poplatek z příjmů.
Krok
Než něco podepíšete, pozorně si přečtěte všechny informace o uzavření. Podívejte se na všechny skryté poplatky nebo daně a zeptejte se jakýchkoli dotazů, které byste mohli mít před uzavřením účtu.
Krok
Předložte papírovou práci a ujistěte se, že na běžném bankovním účtu je vložena správná částka peněz.