Co je pojistný formulář W-9?

Pojišťovny a útvary pro vnitřní příjmy jsou daleko od podobných organizací, ale někdy vyžadují podobné papírování. Držitelé pojistky mohou být překvapeni, že od dopravce obdrží žádost o formulář W-9, ale jedná se o společný proces. Formuláře W-9, i když typicky zájmy IRS a podobných vládních agentur, mohou také poskytnout pojišťovnám klíčové informace, což činí formuláře W-9 pro pojištění účelnou metodou zasílání požadovaných údajů pojistitelům. Formuláře W-9 se snadno vyplňují a požadavek na ně by neměl být problém.

W-9

Formulář W-9 se formálně nazývá Žádost o identifikační číslo daňového poplatníka a certifikace. Je to obecná forma, která pomáhá IRS „označit“ každého daňového poplatníka správným identifikačním číslem. Spojuje buď číslo sociálního zabezpečení (pro jednotlivce), nebo identifikační číslo zaměstnavatele (pro podniky a jiné subjekty) na místo a jméno konkrétního daňového poplatníka. Formulář také obsahuje informace o požadavcích na certifikaci, jako je občan USA, a vysvětlení k různým obchodním strukturám a jak se na ně vztahují pravidla W-9.

Identifikace pojištění

Pojišťovny žádají kopii těchto formulářů W-9 jako součást zpracování informací o pojištění. V těchto případech jsou formuláře W-9 často nejjednodušším způsobem, jak získat potřebné informace. Stejně jako IRS musí pojistitel přesně identifikovat pojistníka. Formulář přehledně kombinuje informace o adresách, jméno, klasifikaci a identifikační číslo používané pro mnoho finančních účelů v jednom dokumentu. Spíše než vytvořit novou formu, pojišťovny je snazší jednoduše požádat o W-9 pro své vlastní záznamy.

Situace vyžadující W-9 pro pojištění

Ne všichni pojistitelé požadují, aby lidé posílali W-9, aby měli nárok na pojistku. Pojistitelé obvykle požádají o formulář pouze v případě, že existuje nějaký problém s záznamy. Pokud například pojistník uplatní nárok na určitou událost, může pojistitel vidět, že daná adresa neodpovídá adrese, kterou má v souboru, nebo že se číslo nebo název sociálního zabezpečení mírně liší. K objasnění této otázky pak pojišťovna požádá o W-9, aby zajistila, že nedochází k podvodným činnostem.

Úvahy

Přijetí žádosti o formulář W-9 od vaší pojišťovny neznamená, že jste podezřelí z podvodu nebo že váš nárok bude zamítnut. Ve skutečnosti někteří pojistitelé každoročně aktualizují své záznamy a mohou požádat o W-9 jako samozřejmost, aby se ujistili, že informace jsou úplné. Vzhledem k tomu, že se jedná o daňový formulář, W-9 má v oblasti financí spoustu váhy.