Obsah:
IRA jsou individuální důchodové účty. Tyto účty odkládají daň z příjmů, pokud zůstanou peníze uvnitř účtu. S tradičními IRAs musíte zaplatit daň ze všech vašich výběrů za běžné sazby daně z příjmů. Tam je jen jeden způsob, jak se dostat kolem placení daně z budoucích výběrů z IRA a to je převést IRA na Roth IRA. Nicméně i když budou budoucí výběry osvobozeny od daně, konverze vás zanechá okamžitou daňovou povinností.
Krok
Shromážděte si výpisy z účtu IRA. Poslední prohlášení odráží aktuální zůstatek účtu IRA. Pokud máte nějaké Roth IRA, nebudete se muset starat o konverzi těchto účtů.
Krok
Nastavte nový Roth IRA. Vyplňte žádost o nový Roth IRA se svým stávajícím (nebo novým) makléřem nebo životní pojišťovnou. Musíte poskytnout finanční instituci vaše osobní údaje, jako je vaše jméno, adresa, číslo sociálního zabezpečení, jakož i místo zaměstnání. Po zapnutí aplikace Roth IRA obdržíte číslo účtu.
Krok
Získejte formulář žádosti o převod od své životní pojišťovny nebo makléřské firmy. Vyplnit formulář. Formulář žádosti o převod vás požádá, aby převedl peníze z vaší stávající IRA na novou IRA. Musíte zadat množství peněz, které chcete převést, jakož i číslo účtu jak pro stávající IRA, tak i pro nový Roth IRA. Roth IRA není při výběru vybrán. Místo toho obdržíte všechny výběry na základě daně z příjmu. Ale musíte zaplatit daň z příjmu z jakékoli částky převodu do Roth IRA. Je to proto, že Roth přijímá pouze příspěvky po zdanění.
Krok
Zapněte formulář žádosti o převod. Vaše peníze by měly být převedeny do několika týdnů. Pokud jste po čtyřech týdnech neobdrželi potvrzení o převodu, měli byste se obrátit na svého makléře a ověřit, že všechny dokumenty byly řádně zpracovány.