Obsah:
Výpisy z kreditních karet a účtenky poskytují dokumentaci o finančních transakcích. Doba, po kterou se na ně budete držet, závisí na povaze nákupu. Pokud nemáte záznam o transakci, když ji potřebujete, může vás to stát peníze. Vždy výpisy z kreditních karet a příjmy k odcizení krádeže identity.
Individuální záznamy
Porovnejte své měsíční výpisy z kreditních karet s příjmy za nákupy. Pokud jsou částky na výpisu správné, můžete s nimi obvykle nakládat. Existují výjimky. Pokud například platíte kreditní kartou za něco, co přichází se zárukou, uchovávejte prohlášení se zárukou, dokud neuplyne platnost. Chcete-li také zavěsit na výpisy, pokud existuje možnost, že vám vrátíte nákup. Obecně nepotřebujete uchovávat výpisy z kreditních karet více než rok.
Informace o kreditních kartách a daních
Kdykoliv se výpis z kreditní karty vztahuje k transakci, která ovlivňuje vaše daňové přiznání k dani z příjmů, měli byste ji uchovávat až po uplynutí doby omezení interních příjmů. Promlčecí lhůta je doba, po kterou IRS již nemůže kontrolovat podané daňové přiznání hledající nezaplacené daně. Pro individuální přiznání k dani z příjmů je lhůta obvykle tři roky po podání. Pokud jste zapomněli zahrnout některé z vašich příjmů na daňovém přiznání, IRS vás může auditovat po dobu šesti let po vašem podání.
Obchodní záznamy
Pokud jste živnostník nebo podnikatel, můžete platit obchodní náklady kreditní kartou. Tyto platby jsou často daňově uznatelné. Mějte měsíční výpisy až do doby promlčecí lhůty. Stejně jako u individuálních daní je to obvykle tři roky po podání daňového přiznání, pokud IRS nepožádá o prodloužení o tři roky, protože mají podezření na podhodnocený příjem, takže uchovávání prohlášení po dobu sedmi let je obezřetné. Pokud vaše firma přijímá platby kreditními kartami od zákazníků, obdržíte výpisy s podrobnostmi o těchto prodejích. Můžete také uchovávat kopii účtenek, které dáváte zákazníkům. Tyto účtenky nemusí být uchovávány, jakmile je zkontrolujete proti výpisu vaší obchodní kreditní karty, abyste ověřili správnost. Prohlášení uchovávejte také sedm let, protože dokumentují příjmy pro daňové účely.