Obsah:
I když se to nestane velmi často, můžete narazit na případy, kdy máte velké množství hotovosti na vklad. Dělat velké peněžní vklady vyžaduje několik dalších kroků, protože nařízení federální vlády. Aby se snížila aktivita na ilegálním a černém trhu, vyžaduje služba Internal Revenue Service od banky, aby pro každý vklad provedený nad 10 000 USD podala zprávu o transakcích s měnou.
Poskytněte identifikaci
U hotovostních vkladů nižších než 10 000 USD se banka obvykle zeptá na formu identifikace jako řidičský průkaz. Některé banky také povolují vklady pouze na váš účet a účet někoho jiného. Pokud malý podnik používá zaměstnance k provedení hotovostního vkladu, musí mít tento zaměstnanec také identifikační číslo.
Zeptejte se na MP
Je odpovědností banky podat CTR pro váš vklad ve výši 10 000 USD nebo více. Většina bank požádá o řidičský průkaz nebo jinou formu identifikace, vaše číslo sociálního zabezpečení a vaši profesi. Poté vyplní přehled CTR pomocí informací z vašeho účtu. Chcete-li se chránit před auditem IRS, ujistěte se, že bankovní bankomat vyplní CTR ve vašem prospěch, když provedete vklad. Pokud záměrně ukládáte menší částky několikrát, abyste se vyhnuli nutnosti podat CTR, federální vláda vám může účtovat „strukturování“. Od roku 2015 je trest za strukturování až pět let ve vězení, pokuta až do výše 250 000 dolarů nebo kombinace času vězení a pokut. Pro strukturování trestných činů, které zahrnují více než 100 000 dolarů za 12 měsíců, se pokuta zdvojnásobí.