Obsah:
Vyrovnávání bankovního výpisu znamená, že vaše záznamy ze šekové knížky souhlasí se záznamy banky o vašem běžném účtu. Pomáhá předcházet kontokorentním úvěrům, zachytává bankovní chyby, podporuje rozpočtování a je poměrně jednoduchý.
Aktualizujte svou šekovou knížku
Krok
Zahrňte následující tři položky: Počáteční zůstatek: Toto je počáteční částka ve vaší kontrole nebo poslední zůstatek od posledního vyrovnání.
Záznam o všech výběrech a vkladech: Pokud byly tyto výběry šekem, zaznamenejte také číslo šeku ve výši. Kontrolní číslo je vyraženo v pravém horním rohu šeku. Zapište si všechny výběry nebo vklady v bankomatu nebo bankomatu.
Konečný zůstatek: Začněte s počátečním zůstatkem, přidejte vklady a odečtěte výběr. Toto je vaše šeková knížka.
Krok
Porovnejte všechny výběry a vklady uvedené na výpisu z účtu s vašimi záznamy a zaškrtněte obě záznamy, které jsou stejné. Je-li výběr proveden šekem, ujistěte se, že číslo šeku na výpisu z účtu souhlasí s kontrolním číslem na vašich záznamech. Dávejte pozor na částky, které vypadají stejně, ale nejsou; například je snadné omyl 232 pro 323.
Krok
Zaznamenávejte na své záznamy všechny výběry nebo vklady z bankovního výpisu, které ještě nejsou ve vašich záznamech. Může se jednat o položky jako bankovní chyby, bankovní poplatky, kontokorentní poplatky nebo poplatky za šekový tisk. Aktualizujte svůj konečný zůstatek přidáním nových vkladů a odečtením nových výběrů. Toto je váš aktualizovaný konečný zůstatek.
Krok
Odečíst od konečného zůstatku na výpisu z účtu žádné výběry, které nejsou zaškrtnuty. Přidejte k tomu žádné vklady, které nejsou zaškrtnuty. Výsledný zůstatek by měl být roven aktualizovanému konečnému zůstatku. Pokud ano, blahopřejeme.
Krok
Pečlivě zkontrolujte bankovní výpis a své záznamy, pokud vaše zůstatky nejsou stejné. Podívejte se na všechny částky, které by měly být odhlášeny, ale nejsou, a všechny částky, které jsou odhlášeny, by neměly být. Přepočítejte konečný zůstatek a ujistěte se, že jste použili správný počáteční zůstatek. Zkontrolujte, zda jsou vaše záznamy správné; například, pokud jste zaznamenali šek jako 99 USD, když to bylo ve skutečnosti 199 USD, výpis z účtu nebude v rovnováze.