Obsah:
Investoři se někdy rozhodnou, že je výhodné uzavřít investiční účet. Pokud máte Rothův individuální důchodový účet u společnosti Fidelity, můžete jej zavřít a buď převést peníze na jiný Roth účet nebo jednoduše vybrat peníze. Uzavření Roth IRA však znamená, že byste mohli mít daňovou povinnost, pokud výběr není kvalifikovanou distribucí.
Účet Ukončit autorizaci
Chcete-li zavřít svůj Fidelity Roth IRA, vyplňte formulář "Autorizace k uzavření účtu", který je k dispozici ke stažení na webových stránkách společnosti Fidelity. Uveďte, zda chcete zadržet peníze za daně. Můžete si vybrat, zda obdržíte šek, nebo necháte peníze na svém Roth účtu zaslat prostřednictvím elektronického převodu prostředků na jiný účet. Za elektronický převod peněz je poplatek 15 dolarů. Odeslání autorizace na adresu ve formuláři. Společnost Fidelity může také účtovat poplatek za uzavření účtu ve výši 50 USD.
Kvalifikované versus zdanitelné distribuce
Pokud neuložíte finanční prostředky do jiného Roth IRA do 60 dnů od jejich vyřazení z účtu Fidelity, je to považováno za distribuci službou Internal Revenue Service. Pokud je distribuce kvalifikovaná, peníze jsou osvobozeny od daně. Distribuce jsou kvalifikované, pokud má Roth alespoň 5 kalendářních let a splníte některou z následujících podmínek: máte 59 1/2 let, jste trvale invalidní, zdědili jste Roth IRA nebo používáte peníze (až do výše $ 10,000), za první domov. Pokud distribuce není kvalifikovaná, jsou investiční výnosy zdanitelné. Můžete také zaplatit desetiprocentní trest za distribuci.