Obsah:

Anonim

Obchod s převodem peněz se většinou vztahuje na převod peněz mezi stranami, aniž by se museli zapojit do jejich nákupních transakcí. V peněžních převodech z osob na osobu by podnik měl obvykle finanční instituce v různých lokalitách, které by mohly zpracovávat peněžní příjmy a výplaty jménem podniku. Western Union je nejznámější společností tohoto druhu. Online peněžní převody se opírají především o elektronické převody peněžních prostředků umožněné automatickým zúčtovacím střediskem. Banky musí být součástí on-line převodu peněz, protože jak společnost, tak její zákazníci musí mít své příslušné bankovní účty, ale podniky zabývající se převodem peněz, jako je PayPal, nabízejí specializované služby, které banky nepovažují za svou hlavní činnost.

Ve všech státech kromě dvou potřebujete licenci na převod peněz.

Krok

Získat licenci vysílače peněz. Převod peněz je regulován jednotlivými státy. Podle Národní asociace převodníků peněz, District of Columbia a všech 50 států kromě Aljašky a Jižní Karolíny mají nějaký druh vysílačů peněz a vyžadují licenci pro přenos peněz v rámci státních hranic. Online aplikace je k dispozici na příslušném oddělení všech jednotlivých států.

Krok

Formulář FinCEN č. 107 se sítí pro vymáhání finančních trestných činů (FinCEN) na ministerstvu financí. Agentura klasifikuje peněžní vysílače poskytující služby přenosu peněz jako služby peněžních služeb, nebankovní finanční instituce podle zákona o bankovním tajemství. Všechny podniky poskytující peněžní služby se musí registrovat u společnosti FinCEN nejpozději 180 dnů po založení obchodu s penězi. Federální dohled je navržen tak, aby bojoval proti jakémukoli potenciálnímu protiprávnímu praní špinavých peněz.

Krok

Nastavte transakční účty u bank. K provedení základních funkcí obchodu s převodem peněz musí mít transakční účty dvě kombinované funkce, které banky nabízejí pouze obchodním účtům. Účty musí umožnit převod peněz jako majitel účtu nejen posílat peníze na účty zákazníků, ale také získávat prostředky z účtů zákazníků s jejich svolením.

Krok

Sestavte si online prezentaci pro své podnikání v oblasti převodu peněz. Najít webové stránky hostitele s návrhy webových stránek, které vyhovují vašim obchodním potřebám. Mějte na paměti, že funkce webových stránek by měly zahrnovat schopnost společnosti získat všechny potřebné informace, aby mohly být účtovány na účet zákazníka nebo účet kreditní karty, aby mohl klient převést peníze. Webové stránky mohou také povzbudit příjemce převodu peněz, aby také měli účet u společnosti, aby finanční prostředky mohly zůstat v systému společnosti déle.

Doporučuje Výběr redakce