Definujte podílový fond třídy K

Podílové fondy, skládající se z akcií, dluhopisů a jiných cenných papírů, diverzifikují portfolia a riziko rozprostření. Mnozí investoři si je kupují pro odchod do důchodu a dlouhodobé účty kapitálového růstu. Většina individuálních investorů si uvědomuje důležitost hodnocení investičních nákladů. Fondy třídy K, někdy nazývané "institucionální" fondy, nabízejí úspory nákladů institucionálním investorům a kvalifikovaným kapitálovým fondům, jako jsou důchody a plány odložených daní. Mnohé velké podílové fondy nabízejí podílové fondy třídy K.

Spravovat výdaje za větší možné výnosy.

Výdaje podílového fondu

Po vyhodnocení druhů cenných papírů ve fondu, cílů správy fondu a historického výkonu určete investiční náklady. Tento poměr nákladů nebo nákladů představuje procentní podíl z celkových čistých aktiv fondu. K nákladům na pořízení nebo rozložení cenných papírů, provizím, nákladům nebo poplatkům 12b-1, ročním distribučním nebo marketingovým poplatkům zahrnutým v celkových provozních nákladech, byl poměr nákladů definován, kolik celkových kapitálových služeb fondu fond poskytuje. Provozní náklady nese i nezatížené fondy.

Profesionální investoři hodnotí všechny aspekty investice. Náklady na řízení celkové výkonnosti kapitálu.

Fondy třídy K

Fondy třídy K používají identické manažery fondů jako retailové podílové fondy s nižšími výdajovými poměry.

Mnozí investoři si vybírají rodinné fondy pro fondy a práva na výměnu fondů.

Investor si například vybere fond, jehož cíle odpovídají jejímu věku ve věku 25 let. Vývoj akciových a dluhopisových trhů se jeví jako pozitivní: vybírá vyvážený fond s dobrým výkonem.

Později recese mění trendy na trhu. Investor převádí své prostředky do konzervativního fondu příjmů.Jelikož investovala do rodiny fondů, fondy se pohybují v rámci rodiny fondů.

Nyní investor slyší o podílových fondech třídy K. Univerzita, pro kterou pracuje, vysvětluje výhodu nižšího poměru nákladů pro její investice ve výši 403 (b). Plán 403 (b) je k dispozici mnoha zaměstnancům neziskových organizací. Podobně jako 401 (k) plán, její fondy rostou daňově odložené.

Investor vybírá fond v souladu se svými investičními cíli, tržním výhledem a časem do odchodu do důchodu stejným způsobem, jaký má vždy. Faktory ovlivňují rozdíly v nákladových poměrech a volí fond třídy K.

Náklady a celkový výnos

S použitím příkladu ve výši 100 000 dolarů výše uvedený investor identifikuje podílový fond, který splňuje její investiční kritéria. Fond třídy K uvádí roční procentní podíl ve výši 0,2 procenta nebo roční náklady na správu a udržení investice ve výši 200 USD. Fond třídy K, spravovaný stejnými správci portfolia jako stejný investiční fond, vykazuje poměr nákladů ve výši 1,5 procenta, tj. 1 500 USD ročně.

Investice do fondu třídy K zjevně apelují na investora. Ušetřené náklady zvyšují celkový výnosový potenciál.

Rodiny fondu

Váš zaměstnavatel vybírá finanční prostředky a rodiny finančních prostředků pro své spravované plány. Vyhodnoťte fondy, které nejlépe odpovídají vašim investičním cílům a výhledu. Porovnejte poměr nákladů mezi investičními investicemi a ekvivalentem institucionálních investic. Fond "K" s největší pravděpodobností poskytuje nižší výdajový poměr.

Rodiny podílového fondu s fondy třídy K

Příklady velkých fondových rodin s fondy třídy K zahrnují Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder a RS Investments. Většina fondů velkých fondů aktivně obchoduje. Cena výzkumu a obchodní rozdíly.

Před investováním do jakéhokoli cenného papíru si vždy vyžádejte prospekt. Tento článek není nabídkou ke koupi nebo prodeji cenných papírů.