Obsah:
Jako licencovaný profesionál v oboru finančních služeb jste drženi vyššího standardu, pokud jde o správu vlastních osobních financí. Klienti se na vás spoléhají na odborné poradenství při nakládání s finančními záležitostmi. Takže v závislosti na okolnostech, které vedly k uzavření trhu, může makléř-dealer určit, že vaše neschopnost provádět pravidelné platby na hypotéku má nějaký vliv na vaši důvěryhodnost jako správce peněz.
Požadavky na sponzorství
Chcete-li získat licenci na cenné papíry a pracovat jako finanční poradce, musíte být zaměstnáni a sponzorováni makléřským dealerem. Obchodníci s cennými papíry jsou regulováni Komisí pro cenné papíry a burzy nebo SEC a regulačním úřadem pro finanční průmysl. Každý stát také reguluje makléře-prodejcové pod státními zákony známými jako “modrá obloha” práva, ačkoli práva a pravidla se liší od státu ke státu. Obchodník s makléřem je zodpovědný za to, aby jeho licencovaní odborníci na cenné papíry splňovali standardy stanovené cenným průmyslem.
Formulář U4
Musíte oznámit jakékoli uzavření nebo osobní bankrot, ke kterému došlo v posledních 10 letech, na dokumentu FINRA známém jako formulář U4. Patří sem i situace, kdy k uzavření došlo po zaregistrování služby U4. Musíte aktualizovat svůj U4 novými informacemi. Regulační úřad pro finanční průmysl může uložit disciplinární opatření tak přísná, že vám z odvětví cenných papírů zabrání aktualizovat U4 s informacemi o uzavření trhu.
Důvěryhodnost
Vyloučení vás automaticky nevylučuje z práce v odvětví cenných papírů, ale když vy, jako manažer peněz, skončíte v těžkých finančních potížích, je to důvodem ke znepokojení. Problémy s penězi by vás mohly učinit vhodnějšími pro podvodné jednání. Je to červená vlajka, že nemusíte být schopni spravovat peníze jiných lidí v důsledku špatného úsudku, který jste použili při řízení vlastních.
Systém BrokerCheck
Váš makléř-dealer nemusí chtít trpět rozpaky jednoho ze svých registrovaných zástupců, kteří jsou veřejně vyhlášeni na systému BrokerCheck Financial Financial Regulatory Authority, který je na vašem záznamu uzavřen. Široká veřejnost může prostřednictvím systému BrokerCheck na internetových stránkách Regulačního úřadu finančního průmyslu jít online a obchodníky s cennými papíry. Obchodník s makléřem může mít pocit, že zaměstnávání poradce s uzavřením je pro image firmy špatné.