Obsah:
Při porovnávání podílových fondů, fondů obchodovaných na burze nebo jiných druhů investic je jedním z nejdůležitějších opatření, která je třeba zvážit, jeho předčasná návratnost. Míra návratnosti před zdaněním je procento peněz, které byly ztraceny nebo získány v daném časovém období, bez ohledu na dopad daní. Většina fondů vám tento typ informací nabídne, ale vždy je dobré vědět, jak tento typ výpočtu udělat sami, abyste mohli své údaje kontrolovat.
Krok
Určete dobu, po kterou chcete vypočítat návratnost. Běžné intervaly používané pro tento typ metriky jsou měsíční, čtvrtletní a roční.
Krok
Najděte cenu fondu poprvé v časovém období a jeho cenu v poslední den zvoleného časového období. Tyto informace lze nalézt on-line vytažením cen akcií a pohledu na jeho historické ceny.
Krok
Vypočtěte předčasnou návratnost fondu. K tomu odečtěte cenu fondu na konci zvoleného časového období od ceny fondu v den zahájení období. Výsledek vydělte cenou fondu v den zahájení prodeje a poté vynásobte 100. Toto bude předčasná návratnost fondu.
Pokud by byl fond na začátku zvoleného intervalu oceněn částkou 200 USD a byl ukončen cenou 300 USD, sazba předčasného výnosu fondu by byla 50 procent, jak ukazuje následující rovnice:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100