Obsah:
Pokud máte investiční portfolio, budete si vědomi, že obecně existují dva typy investic, které vyplácejí dividendy. První typ vám vyplácí dividendy ve formě příjmu, zatímco druhý typ reinvestuje zpětně získané dividendy zpět do původní investice. Ty, které bývají buď podílovými fondy nebo certifikáty vkladů, mohou být analyzovány pomocí kumulativního procenta investic, které měří, jaké procento investice se skládá z vloženého kapitálu.
Krok
Shromážděte informace potřebné pro výpočet. Konkrétně budete muset znát původní částku investovanou do aktiva nebo fondu, aktuální celkovou hodnotu fondu a částku reinvestovanou do fondu. Tyto informace můžete snadno získat z finančních výkazů fondu, které jsou obvykle vydávány buď měsíčně nebo čtvrtletně, v závislosti na fondu.
Krok
Přidejte částku reinvestovanou do fondu do původně investované částky. Pokud jste například původně investovali do fondu 1 000 USD a fond v průběhu dvou let vytvořil 300 USD a tento 300 USD byl automaticky reinvestován do fondu, vaše celkové investice by byly 300 USD.
Krok
Odečtěte výsledek, který jste získali v kroku 2, z celkové hodnoty fondu. Pokud je například aktuální hodnota fondu 1,600 USD, bude váš výsledek 300 USD za použití výše uvedeného příkladu a za předpokladu, že další reinvestice dividend se zastaví. Vydělte tento výsledek celkovou hodnotou fondu. To by znamenalo 0,1875, zaokrouhleno na nejbližší deset tisícinu. Vynásobte 100. To dává výnos 18,75 procenta. Odečtěte tento výsledek od 100. To dává kumulativní procento investice 81,25 procenta.