Obsah:
Banky vystupují jako správci individuálních důchodových účtů zákazníků. Účty IRA mají často podobu vkladových certifikátů nebo spořících účtů. Zaměstnanci banky s potřebnými licencemi také prodávají podílové fondy IRA účtů. Internal Revenue Service nepenalizuje osoby za převod účtů IRA z jednoho depozitáře do druhého, pokud jsou prostředky reinvestovány do 60 dnů. Lidé často přesouvají IRA, když se sazby CD u depozitáře stanou nekonkurenční. Převrácení IRA zahrnuje držitele účtu, který fyzicky převádí prostředky, zatímco převod IRA nastává, když si správci přímo vyměňují finanční prostředky.
Krok
Přejděte do banky, do které chcete přesunout účet IRA. Promluvte si se zástupcem zákaznického servisu a požádejte ho, aby ve vašem jménu zřídil účet IRA. Uveďte své jméno, adresu, telefonní číslo, ID a veškeré další informace, které požaduje. Podepsat papírování, které se vztahuje k účtu. Rozhodněte se, jaký druh investic chcete vložit prostředky IRA a informujte zástupce, když očekáváte návrat s výtěžkem.
Krok
Jděte do banky, která má účet IRA. Požádejte zástupce, aby účet uzavřel a nechal si nechat šek zaplatit nové bance, a to ve váš prospěch. Zajistěte, aby zástupce vyplnil formulář pro distribuci IRA správně, aby ukázal, že finanční prostředky jsou převedeny a nebyly staženy. Vyžádejte si kopii formuláře distribuce IRA.
Krok
Vraťte se do nové depozitáře do 60 dnů. Uveďte šek zástupci a instruujte je, aby investovali peníze do výrobku dle vlastního výběru. Vyžádejte si účtenku a veškeré další dokumenty, které transakce vygeneruje, například smlouvu o CD.