Obsah:
Krok
Obraťte se na správce uschovávajícího účet HSA. Zdravotní spořící účty jsou obvykle spravovány zdravotními plány, bankami a společnostmi podílových fondů. Jméno správce a telefonní číslo zákaznického servisu bude uvedeno ve vašem prohlášení HSA.Informujte zástupce, že chcete zlikvidovat svůj HSA účet a požádat ji, aby vám poslala podklady potřebné k vyplacení HSA. Formuláře se liší podle správce, ale každý bude vyžadovat vaše jméno, adresu a číslo sociálního zabezpečení. V závislosti na správci HSA, můžete dokonce být schopni dokončit papírování online.
Krok
Zlikvidujte buď celou HSA nebo její část. Pokud máte nouzovou situaci, která vyžaduje rychlou hotovost, možná budete muset zlikvidovat část vašeho HSA, pokud nemáte jiný zdroj finančních prostředků. Nejlepší je odstranit co nejméně prostředků z fondů HSA, protože budete podléhat 10% sankci a běžné dani z příjmů ze všech prostředků odebraných pro jiné než lékařské účely.
Krok
Zaplatit všechny legitimní zdravotní výdaje, které vám vzniknou pomocí prostředků z vašeho účtu spoření na zdraví, včetně nemocničních účtů, ambulantních poplatků a nákladů na fyzikální terapii.
Krok
Uchovávejte kopie všech vašich lékařských podkladů se svými daňovými záznamy. Musíte prokázat, že prostředky čerpané z HSA byly použity na úhradu léčebných výloh - jinak je výběr podmíněn zdaněním a penále. Pokud jste stáhli pouze část HSA, udržujte si záznam o odběru HSA a uchovávejte jej spolu se svými daňovými záznamy. Staple HSA potvrzení o odběru na vaše zdravotní záznamy.