Obsah:
Zaměstnavatelé často nabízejí svým zaměstnancům plány zaměstnaneckých opčních opcí, známé také jako ESOP, které jsou založeny na ročních ziscích. Ty jsou odlišné od penzijních plánů podporovaných zaměstnavateli, jako je 401k. Zaměstnavatel může zachovat oba plány pro zaměstnance, aby obdrželi velké daňové úlevy z plánu ESOP a diverzifikaci 401k, přičemž celkové příspěvky jsou omezeny na 25% ročního příjmu. Přesunutí ESOP akcií do 401k je podmíněno oběma plány, které převod akceptují.
Krok
Obraťte se na správce plánu ESOP na čísle uvedeném ve výročním výkazu ESOP. Vysvětlete, že chcete převést akcie ESOP do plánu 401k a zjistit, zda to plán ESOP umožňuje. Pokud plán dovoluje převod, vyžádejte si veškeré papírování.
Krok
Obraťte se na správce plánu 401k voláním čísla na výpisu a zeptejte se, zda plán přijme převod nebo přechod z ESOP. Služba Internal Revenue Service umožňuje tuto transakci, ale konečné rozhodnutí je na každém správci. Vyžádejte si od administrátora papírování, pokud nějaké existuje.
Krok
Vyplňte všechny dokumenty, podepište je a vytvořte kopie pro sebe a pro každého příslušného správce. Zasílejte originální papírové dokumenty obdržené od administrátora ESOP s kopií administrátora 401k administrátorovi ESOP. Poslat 401k papírování s kopií papírování ESOP správci 401k.