Obsah:
Účet zdravotního spoření je účet uznaný IRS, osvobozený od daně, speciálně navržený tak, aby šetřil peníze na úhradu léčebných nákladů. Tyto účty nepotřebují zvláštní IRS povolení, ale musíte mít nárok na jednu, která je obvykle držena v bance nebo pojišťovně. Pokud máte zavedený účet HSA a potřebujete zaplatit za kvalifikované lékařské výdaje, můžete požádat o distribuci od správce HSA nebo správce.
Krok
Obraťte se na správce nebo správce HSA. Mělo by být číslo zákaznického servisu na vašem prohlášení HSA, kde můžete získat informace o tom, zda jste stále v "testovacím období". Jedná se o období, které začíná měsícem prvních příspěvků a trvá do konce 13. měsíce, kdy HSA existuje.
Krok
Určete, zda jsou výdaje kvalifikovanými lékařskými výdaji. Chcete-li tak učinit, musíte nejprve splnit požadavky svého vysokého odpočitatelného zdravotního plánu, který musíte zachovat, aby zůstal způsobilý pro HSA. Můžete si hradit výdaje související s každoročními zdravotními zkouškami, pediatrickou péčí, poruchami sluchu a zraku, imunizací a screeningovými vyšetřeními. Kvalifikované zdravotnické náklady se týkají vás, vašeho manžela nebo závislých osob, kteří požadovali roční daňové přiznání.
Krok
Vyžádejte si distribuční formulář. Pokud máte nárok na rozdělení během testovacího období, distribuce nejsou osvobozeny od daně a budou přidány do příjmů. Nemáte-li nárok na dávky, můžete se stále rozdělit, což bude připočteno k příjmům a bude stanovena pokuta ve výši 10%.
Krok
Vyplňte formulář se všemi příslušnými informacemi, které zahrnují vaše právní jméno, adresu, číslo bankovního účtu a informace o směrování. Platby můžete provádět jednorázově nebo periodicky. Nemusíte předkládat účtenky, pokud nejsou požadovány jako doklad o osvobození od daně z IRS.
Krok
Udržujte přesné záznamy o svých zdravotních výdajích. V mnoha případech obdržíte od svého lékaře účet, že můžete použít prostředky HSA k úhradě přímo nebo k úhradě, pokud jste již služby zaplatili. Možná budete muset poslat všechny lékařské fakturační záznamy vašemu pojistiteli HDHP, pokud jsou vaše aktiva HSA vyčerpána. Můžete mít nárok na další programy dávek, pokud nemáte jiný způsob platby.
Krok
Formulář 1040 nebo formulář 1040NR s formulářem 8889 zaznamenat distribuci. Na řádku 21 těchto formulářů zadejte "HSA" vedle částky distribuované z HSA.